20. Platební příkazy

Modul Platební příkazy (menu Nákup → Platební příkazy) slouží k hromadné úhradě nezaplacených přijatých faktur. Vybrané faktury vyexportuje do formátu, který nahraješ do internetového bankovnictví — ABO (KPC) pro tuzemské CZK platby, nebo CSV / PDF jako přehled. Příkaz si systém zapamatuje a umíš ho kdykoli stáhnout znovu.

Navazuje na Přijaté faktury (odtud berou data a platební údaje) a doplňuje Export přijatých, který řeší předání dokladů účetní.

20.1 Účet plátce

Nahoře vyber účet plátce — bankovní účet, ze kterého se bude platit. Nabídka vychází z bankovních účtů dodavatele (číselník měn): pro každou měnu můžeš mít vlastní účet. Předvyplní se výchozí CZK účet; přepnutím na účet v jiné měně (např. EUR) se nabídnou faktury v dané měně.

Příkaz je vždy jednoměnový — měna příkazu = měna zvoleného účtu plátce. Faktury v jiné měně nelze do téhož příkazu zařadit (jsou nevybíratelné).

Dále zvolíš:

• Datum splatnosti — kdy se má platba provést. ABO příkaz nesmí mít datum v minulosti, proto se starší datum automaticky posune na dnešek (systém na to upozorní).
• Konstantní symbol *(nepovinné)* — společný KS pro celý příkaz.
• Poznámka *(nepovinné)* — interní popis dávky (uloží se do historie).

20.2 Seznam faktur k úhradě

Nezaplacené přijaté faktury (stav Přijatá nebo Zaúčtovaná se zbývající částkou k úhradě) se zobrazí ve dvou tabulkách, aby bylo jasné, co čím zaplatíš:

• Faktury v CZK — platba přes ABO (KPC) (i CSV/PDF),
• Ostatní měny — platba jen přes CSV / PDF (ABO je tuzemský CZK platební styk).

Vybíratelné (zaškrtávací) jsou jen faktury, které mají platební účet a jsou ve měně zvoleného účtu plátce. U každého řádku vidíš:

• Dodavatele a číslo jeho dokladu,
• datum splatnosti + případný badge „Předáno k úhradě" (pokud už byla zařazena),
• účet příjemce s názvem banky, jak byl účet získán (ISDOC / AI / QR / ručně) a stav ověření (viz § 20.4),
• variabilní symbol a částku k úhradě.

Přepínač „Skrýt už zařazené k úhradě" schová faktury, které jsi do nějakého příkazu už dříve zařadil(a).

20.3 Doplnění a úprava účtu příjemce

Pokud u faktury chybí platební účet, zobrazí se tlačítko „Doplnit účet"; u faktur s účtem ikona tužky (Upravit). Otevře se inline formulář, kde zadáš:

• číslo účtu + kód banky (tuzemský formát [předčíslí-]číslo), nebo
• IBAN + BIC (zahraniční / SEPA),
• variabilní symbol.

Účet se nejčastěji doplní automaticky už při importu faktury — z ISDOC přílohy, AI extrakce (AI extrakce) nebo z QR kódu na PDF. Zdroj je vidět u řádku jako malý štítek.

20.4 Ověření účtu příjemce

U tuzemských plátců DPH umí systém ověřit účet proti registru plátců DPH (CRPDPH). Klikni na „Ověřit" u účtu — porovná zadaný účet se zveřejněnými účty dodavatele a upozorní na nespolehlivého plátce. Výsledek:

• zveřejněný účet — účet je mezi zveřejněnými účty plátce (✓ bezpečné),
• nezveřejněný — plátce nalezen, ale tento účet mezi zveřejněnými není (zvaž ověření),
• nespolehlivý plátce — dodavatel je vedený jako nespolehlivý (riziko ručení za DPH),
• *(bez ověření)* — dodavatel není tuzemský plátce DPH nebo je registr nedostupný.

Při neúspěchu shody systém v hlášce vypíše seznam zveřejněných účtů, ať je můžeš porovnat ručně.

20.5 QR kód, náhled PDF a detail

U každé faktury s účtem jsou v sloupci Akce rychlé nástroje:

• QR kód — rozbalí QR platbu (CZK SPAYD / SEPA) z uloženého účtu, částky a VS; načteš ji mobilní bankou bez exportu příkazu.
• PDF — inline náhled originálního dokladu (pokud je přiložené PDF), stejně jako v detailu faktury.
• Detail — otevře detail přijaté faktury v novém okně.

20.6 Vytvoření příkazu a export

Vyber faktury a zvol akci:

• Jen označit — faktury se označí jako předané k úhradě (příznak), bez generování souboru. Hodí se, když platíš jinak (např. ručně) a chceš jen evidovat.
• Export CSV — přehled plateb s oddělovačem ; (UTF-8), pro ruční zadání nebo archiv.
• Export PDF — tištěný přehled příkazu na šířku (příjemci, účty, symboly, částky, ověření).
• Export ABO (KPC) — datový soubor pro nahrání do banky (jen CZK, viz § 20.7).

Při exportu se z vybraných faktur vytvoří dávka (snapshot údajů v daném okamžiku), faktury dostanou příznak „Předáno k úhradě" a soubor se rovnou stáhne.

Volba „Označit při exportu faktury rovnou jako zaplacené" navíc překlopí faktury do stavu Zaplaceno (použij jen pokud nepoužíváš automatické párování výpisů — jinak hrozí dvojí evidence).

20.7 Formát ABO (KPC)

ABO (přípona .kpc) je standardní formát příkazu k úhradě pro české banky (Česká spořitelna a kompatibilní). MyInvoice generuje hromadný příkaz: jeden účet plátce v hlavičce, položky pro jednotlivé příjemce, jedno datum splatnosti.

• Funguje jen pro CZK a příjemce s tuzemským účtem (číslo + kód banky); faktury jen s IBANem nebo v cizí měně do ABO nepatří — použij CSV/PDF.
• Částky jsou v haléřích, konstantní symbol se kóduje spolu se směrovým kódem banky příjemce (specifikum formátu — řeší to systém za tebe).
• Soubor je v ASCII (diakritika ve zprávě se převede), zakódovaný pro přímý import.

Vygenerovaný .kpc soubor jednoduše nahraješ v internetovém bankovnictví do importu hromadných příkazů.

20.8 Stav „Předáno k úhradě" a filtrování

Předání k úhradě je samostatná dimenze, ne stav faktury — faktura zůstává Přijatá/Zaúčtovaná a navíc nese příznak „Předáno k úhradě". V seznamu Přijatých faktur proto najdeš filtr „Předání k úhradě" (předané / nepředané) a u řádků štítek, takže snadno odlišíš, co už čeká na zaplacení.

Skutečné Zaplaceno nastaví až spárování bankovního výpisu (Banka), ruční označení úhrady, nebo volba „označit jako zaplacené" při exportu.

20.9 Historie příkazů

Dole na stránce je Historie příkazů — každá vytvořená dávka s datem, účtem plátce, počtem položek, součtem a příznakem „zaplaceno". U každé dávky můžeš příkaz stáhnout znovu (CSV / PDF / ABO) — díky uloženému snapshotu je opětovné stažení totožné s původním, nezávisle na pozdějších změnách faktur.

20.10 Omezení a tipy

• ABO jen CZK + tuzemský účet příjemce. Cizí měny (EUR…) se platí přes CSV/PDF, nebo zahraničním příkazem ve své bance.
• Jeden příkaz = jedna měna (dle účtu plátce).
• Datum splatnosti v minulosti se posune na dnešek (požadavek ABO).
• Účty si nech ověřit proti CRPDPH zejména u nových dodavatelů.
• Pro readonly uživatele je tvorba příkazů a editace účtů zakázána (jen čtení a stažení).